VOS PROJETS, NOS ACCOMPAGNEMENTS
Protection sociale
Nous ne savons pas ce que l’avenir nous réserve. De nombreuses dépenses sont imprévisibles : accident, maladie, invalidité, décès et autres inattendus. Au travail ou dans la vie quotidienne, comment vous et votre famille êtes réellement protégés ?
Par ailleurs, vous avez des enfants qui vont grandir ? Vous désirez les aider dans certains moments particuliers de leur vie (études, mariage, installation…). Avez-vous défini la manière dont vous pourriez prévoir ces budgets en toute sécurité ?
Exemples : Optimiser votre prévoyance pour couvrir l’ensemble des risques
Baisse de la pression fiscale
L’endettement de l’état a pour conséquence une pression fiscale de plus en plus lourde qui peut mettre en péril un patrimoine ne bénéficiant pas d’une optimisation fiscale adéquate.
Quelles sont vos attentes en matière de fiscalité ? De combien souhaitez-vous faire diminuer votre fiscalité ?
Exemples : Créer une épargne retraite tout en diminuant ses impôts.
Une première étude personnalisée offerte?
Prévoyance retraite
Épargner, et valoriser son capital sont les priorités des épargnants afin de pouvoir profiter d’un revenu complémentaire au moment du départ à la retraite.
Il faut déterminer avec précision les besoins réels lorsque vous serez à la retraite. Qu’avez-vous mis en place pour combler le manque de revenus à la retraite ?
Exemples : Calcul de vos droits à la retraite, puis analyse sur la déperdition entre vos revenus actuels et futures afin de les compenser.
Développer votre patrimoine
Le développement du patrimoine se fait essentiellement à l’aide de plusieurs leviers complémentaires :
Le reste à charge non consommés, recours au crédit, apport de biens capitaux externes (donations, succession) / Plus-values de votre patrimoine immobilier, augmenter des revenus immédiats, faciliter la transmission etc.
Exemples : Étude personnalisée de vos charges, estimation du patrimoine et des différents leviers possibles.
La meilleure orientation pour vos projets
Transmission et Héritage
Entre les démarches à accomplir, la répartition du patrimoine à respecter et les droits à payer, régler la succession d’un proche n’est pas chose aisée. La loi laisse en outre peu de temps aux héritiers pour s’en occuper. Quelles démarches prévoir pour éviter les mauvaises surprises?
Exemples : Calcul de la masse successorale et anticipation
Assurer vos biens
Trouver le meilleur rapport qualité/prix pour vous assurer.
Exemples : Nous ferons un bilan complet de vos garanties actuels puis nous vous proposerons adéquat à votre situation.
